Licencias y autorizaciones
Banca offshore, EMI/Fintech, cambiarias/MSB, juego en línea y más, con enfoque en cumplimiento.
Licencias bancarias y EMI
Asesoría integral para licencias de banca y entidad de dinero electrónico (EMI): plan de capital, gobierno corporativo, gestión de riesgos y relación con el regulador.
- Plan de negocios y modelo financiero (3–5 años)
- Capital, salvaguarda y liquidez
- Gobierno (Consejo, Riesgos, Auditoría, RemCo)
- Políticas: AML/CFT, cumplimiento, TIC/riesgo operativo, externalización, gestión de incidentes
- Cuentas de salvaguarda y estrategia de corresponsalía
- Presentación regulatoria, respuestas y remediación
Autorización de Institución de Pago (PI) & PSP
Licencias/registro para proveedores de servicios de pago, remesas y adquirencia.
- Flujos de pago, liquidación y conciliación
- Estándares técnicos y de seguridad (mapeo PCI DSS)
- Protección al consumidor y gestión de reclamaciones
- Registro de externalizaciones y due diligence a proveedores
MSB / Exchange y VASP (cripto)
Autorización/registro para MSB/Exchange y VASP (intercambio, corretaje/OTC, custodia).
- Programa AML/KYC/KYT, Travel Rule y analítica on-chain
- Modelos de custodia (hot/cold/HSM) y gestión de llaves
- Liquidez, market-making y partners bancarios/EMI
- Seguridad de la información, incidentes y playbooks
Forex / Corretaje & Empresa de Inversión
Licencias para dealers de FX, IB, STP/ECN, market makers y empresas de inversión (permisos tipo MiFID cuando aplique).
- Mejor ejecución, conflictos de interés y clasificación de clientes
- Gestión de órdenes, mesa de negociación y control de riesgos
- Promoción financiera y tests de idoneidad/adecuación
- Requisitos prudenciales e informes regulatorios
Fondos & Gestión de Activos
Estructuras para gestores de fondos y vehículos de inversión colectiva (mutuos, alternativos, privados) según la jurisdicción.
- Constitución del fondo, folleto/oferta y factores de riesgo
- Depositario/custodio, administrador y auditor
- Valoración, cálculo de NAV e informes a inversores
- Calendario de cumplimiento y AIFMD/MiFID (cuando aplique)
Intermediación de Seguros / MGA
Licencias para agentes/corredores y MGA, con gobierno de producto y control de conducta.
- TOBAs, POG y acuerdos de distribución
- Fondos de clientes/segregación y revelaciones
- Gestión de siniestros y de reclamaciones
iGaming (juego remoto, apuestas, RNG)
Selección de jurisdicción (p. ej., Curazao, Isla de Man, Malta, Anjouan) y paquetes documentales para licencias de juego remoto; configuraciones de Costa Rica para modelos de procesamiento/hosting (no es una licencia) cuando corresponda.
- Estructura corporativa, hosting y rutas de certificación RNG
- Políticas AML/Juego Responsable, KYC de jugadores y pagos
- Acuerdos con proveedores/hosting y descripciones técnicas
Cumplimiento continuo y auditorías
- Plan de monitoreo de cumplimiento y matriz de riesgos
- Auditoría interna y pruebas AML independientes
- Reportes regulatorios, incidentes y notificaciones
- Formación del Consejo y actualización de políticas
Aviso importante de cumplimiento
Sin garantías: las aprobaciones dependen exclusivamente del regulador. No tramitamos atajos ilegales ni privilegios “diplomáticos”. Todo trabajo sigue la normativa aplicable, requisitos de idoneidad y estándares AML/CFT.