Donde una vez hubo más de ciento cincuenta bancos internacionales que operan en Panamá en la actualidad hay poco más de ochenta, pero de todos estos se rigen por las leyes de la banca offshore de panama que se ajustan a las directrices del Comité de la Supervisión Bancaria de Basilea, que garanticen privacidad del cliente y tratar de prevenir la actividad bancaria penal.
En Panama la banca offshore se beneficia hoy de la regulación y controles más estrictos de la jurisdiccion que se creo altamente competitivo, muy privada y confidencial, pero bien controlados por la industria de la banca offshore.
Es habitual tener que hacer un depósito inicial mínimo para abrir una cuenta bancaria en Panamá y, una vez que la apertura de la cuenta que es habitual tener que mantener un cierto equilibrio en la cuenta de otro modo se cargarán las tasas. Una persona que desee abrir una cuenta bancaria offshore tendrán que proporcionar una prueba irrefutable de la identidad, tales como copias notariales de un pasaporte, así como cartas de referencia financiera.
Ventajas de la banca offshore
- La banca offshore puede proporcionar acceso a la política y económicamente estable jurisdicciones. Esto será una ventaja para los residentes en áreas donde hay riesgo de agitación política, el temor que sus activos pueden ser congelados, embargados o desaparecer.
- Algunos bancos extraterritoriales pueden operar con una menor base de costes y puede ofrecer tasas de interés mayores que la tasa legal en el país de origen debido a la disminución de los gastos generales y la falta de intervención del gobierno. Los defensores de la banca offshore a menudo caracterizan a la regulación gubernamental como una forma de impuesto sobre los bancos nacionales, la reducción de las tasas de interés sobre los depósitos.
- Servicios financieros offshore es uno de los pocos sectores, junto con el turismo, en el que geográficamente remotas naciones insulares pueden participar competitivamente. Puede ayudar a los países en desarrollo la inversión y crear fuentes de crecimiento en sus economías, y puede ayudar a redistribuir la financiación desde el mundo desarrollado al mundo en desarrollo.
- Interés general, es pagada por los bancos offshore sin ser deducido de impuestos. Esta es una ventaja para las personas que no pagan impuesto sobre la renta mundial, o que no pagan impuesto hasta el momento en que la declaración del impuesto que se acuerde, o que piensan que pueden evadir impuestos ilegalmente al ocultar los ingresos por intereses.
- Bancos offshore ofrecen los servicios bancarios que pueden no estar disponibles de los bancos nacionales, tales como cuentas bancarias anónimas, mayor o menor tasa de los préstamos basados en los riesgos y las oportunidades de inversión no disponibles en otros lugares.
- La banca offshore es a menudo vinculado a otras estructuras, como las empresas offshore, fideicomisos o fundaciones, que pueden tener ventajas fiscales específicas para algunas personas.
- La banca offshore es una ventaja de la industria, con el argumento de que permite a las personas a elegir un equilibrio adecuado de los servicios e impuestos.