Entre los servicios que una CFO ofrecen, están:
- Tomar depósitos y hacer préstamos
- Servicio de tarjetas de débito y crédito
- Emisión de garantía e instrumentos financieros
- Servicios de Administración de Caja
- Cuentas Corrientes
- Cuentas de Chequera
- Cuentas de Ahorros
- Plazo Fijo
- Emisión de Certificados de Depósito
- Servicios de Transferencias
- Servicios de Procesamiento de pagos
- Administración de Fondos
- Promoción de Inversiones
No existen requisitos de capital de reserva, ni requisitos en cuando a nacionalidad de los accionistas ni directores. Sin embargo, una compañía financiera offshore no puede llevar la palabra banco en su nombre.
Tipos de Compañías Forex
- Corredores en Línea: las plataformas en línea facilitan las transacciones forex. Al abrir una cuenta, el usuario puede comprar o vender por medio de la plataforma. Usualmente estos corredores ofrecen buen impulso.
- Corredores fuera de la red: trabajan sin soporto en línea. Existen muy pocos ya que la popularidad de la Internet ha aumentado.
- Proveedores de Boletines: son de gran valor. Ofrecen información importante sobre las mátices del mercado forex e incluye actualizaciones. También incluyen la opinión de expertos.
- Compañías de Canje Autómatico: consideradas la mejor forma de invertir dinero, ofrecen plataformas programadas que ejecutan instrucciones de invertir, detener pérdidas, limitar órdenes y actualizaciones de canje automáticas.
- Buró de Cambio: son las plataformas de cambio de las divisas. Facilitan el cambio y ganan por medio del margen de los precios de compra y venta.
- Compañías de transferencia de dinero: cobran una comisión por ayudar a transferir efectivo de un lugar a otro.
Licencia Bancaria Offshore
Los bancos offshore pueden ser formados en varias jurisdicciones offshore, que ofrezcan muchas ventajas. Planificación tributaria y protección de bienes son solo unas de las muchas ventajas que las licencias bancarias offshore pueden ofrecer, comparadas con las licencias locales. Adicionalmente la licencia offshore también permite ofrecer servicios locales a sus clientes. Existe una gran variedad de licencias, dependiendo del centro financiero offshore, y el tipo de clientes y de actividades bancarias que se desean realizar.
Los Bancos offshore ser forman para:
- Optimizar pagos
- Mejorar las oportunidades de planificación tributaria
- Para evitar el exceso de regulaciones sobre las actividades bancarias impuestos por los Bancos Nacionales o Centrales de diferentes países.
- Para mantener los fondos seguros y dar seguimiento al desempeño de la inversión a través del banco.
- Proveer protección de activos a través del uso de cuentas bancarias offshore
Compañías de Corretaje Offshore
Su objetivo principal es ser intermediario entre compradores y vendedores, haciéndo que las transacciones sean mucho más faciles para cada parte. Básicamente le brindan a sus clientes asesoría, ofrenciéndoles diferentes vehículos de inversión para que el cliente escoja su mejor opción. Usualmente las compañias de corretaje manejan dos tipos de cuentas:
Cuenta por consultaría: el corredor tiene limitadas decisiones que puede tomar por si solo.
Cuenta discresional: el corredor puede tomar las desiciones por si solo, siempre y cuando cumpla con las metas de inversión aprobadas por el cliente.
Las compañías de corretaje vienen en diferentes tamaños, formas y brindan diferentes servicios. Desde una gran firma con oficinas alrededor del mundo; a una pequeña oficina en la ciudad. Desde bonos hasta encontrar un proveedor para un administrador de hoteles