Licencias Bancarias Offshore

Desde el 2006, solo existen 9 jurisdicciones que ofrecen licencias bancarias offshore. La reputación del sector bancario de estos países es muy importante, razón por la cual el proceso de solicitud puede ser extenso y costoso. Aunque toma tiempo conseguir una licencia bancaria offshore, los resultados son valiosos.

Los bancos offshore son formados para ahorrar impuestos de forma legal, y mantener los ingresos y ganancias en jurisdicciones de bajos o 0 impuestos. Las licencias bancarias offshore y la banca offshore es un sector de rápido crecimiento en muchas jurisdicciones. Los bancos offshore también pueden ser formados como una empresa privada independiente, y un accionista el cual puede ser una persona jurídica o natural.

Los objetivos principales para obtener una licencia offshore:

• Optimización de pagos

• Mejorar las oportunidades de la planificación tributaria

• Evitar las regulaciones excesivas de los Bancos Nacionales o Centrales de distintos países sobre las actividades bancarias.

• Brindar seguridad absoluta sobre los fondos y ampliar el nivel de desempeño de una inversión a través de su propio banco.

• Suministrar protección de activos a través del uso de cuentas bancarias offshore

Existe dos tipos básicos de Licencias Bancarias Offshore:

 

Licencia general, la cual permite al banco realizar todos los servicios relacionados, conocida como “Clase A”

Licencias restringidas, la cual permite que el banco realice los servicios relacionados de acuerdo a su licencia.

El primer paso para adquirir una licencia bancaria offshore es desarrollar un plan de negocios completo. El mismo debe incluir los objetivos a corto y largo plazo, análisis financieros con proyecciones de 3 a 5 años, antecedentes de los principales, estudio de mercado, guías preventigas del lavado de dinero, etc. El plan de negocios es presentado ante el Banco Central de la jurisdicción donde la licencia fue solicitada.

Las jurisdicciones que todavía otorgan licencias bancarias offshore son: Antigua, Belice, Islas Caimán, Islas Cook, Dominica, Panamá, St. Vincent, Samoa y Vanuatu. Donde sea solicitada la licencia dependerá de las necesidades y planes a largo plazo del negocio.